Malas noticias fiscales: SAT sube ISR por aumento al salario mínimo en 2025

El inicio de 2025 trae un ajuste importante que impactará a millones de trabajadores en México. Con el aumento del salario mínimo anunciado para este año, también llega un cambio en las tablas del Impuesto Sobre la Renta (ISR), lo que se traducirá en mayores retenciones en las nóminas.

Aunque el incremento salarial es una buena noticia, es fundamental entender cómo afectará el ISR y qué puedes hacer para planificar tus finanzas.

¿Por qué el SAT sube el ISR?

El ISR es un impuesto progresivo que aumenta conforme suben los ingresos. Con el nuevo salario mínimo, que será de 278.80 pesos diarios en la mayor parte del país y de 419.88 pesos diarios en la Zona Libre de la Frontera Norte, la base gravable también se eleva. Esto significa que, aunque los trabajadores recibirán más dinero bruto, tendrán que pagar más impuestos.

Aumento al Salario Mínimo 2025: así quedará en México el próximo año

Por ejemplo, en la zona general, un trabajador que ganaba 7,466.67 pesos al mes en 2024 tenía una retención de ISR de 116.12 pesos. En 2025, con el nuevo salario mínimo de 8,475.52 pesos mensuales, la retención será de 214.92 pesos, un incremento de 98.80 pesos.

En la Zona Libre de la Frontera Norte, donde los salarios son más altos, la retención de ISR pasará de 936.61 pesos a 1,155.44 pesos, un aumento de 218.83 pesos.

¿Cómo afecta esto a los trabajadores?

Aunque el aumento del salario mínimo busca mejorar el poder adquisitivo, el incremento en el ISR puede reducir el impacto positivo en los ingresos netos. Por esta razón, es importante que los trabajadores revisen sus finanzas personales y consideren estrategias para optimizar su economía, como planificar mejor sus gastos o invertir parte de sus ingresos.

Además, es crucial entender cómo funciona el subsidio para el empleo, que puede reducir el impacto del ISR en algunos casos. Este subsidio aplica solo en la zona general y varía dependiendo del nivel de ingresos.

¿Qué puedes hacer para prepararte?

1. Consulta tu retención de ISR: Es recomendable revisar tu recibo de nómina para entender cuánto se descontará de tu salario y cómo afecta tu ingreso neto.
2. Aprovecha el subsidio para el empleo: Si aplicas a este beneficio, verifica que esté correctamente reflejado en tu nómina.
3. Considera asesoría fiscal: Si tienes ingresos adicionales como bonos o comisiones, consulta con un experto para optimizar tu declaración y minimizar el impacto del ISR.
4. Planifica tus finanzas: El incremento en la retención puede ser una oportunidad para evaluar tus gastos y priorizar tus necesidades financieras.

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¿Por qué aumenta el salario mínimo?

El aumento del salario mínimo, que representa un 12% más en comparación con 2024, busca combatir la inflación y mejorar el poder adquisitivo de los trabajadores.

Aunque este incremento beneficia a millones de empleados, también tiene repercusiones en las contribuciones fiscales, como el ISR, que es una de las principales fuentes de recaudación del SAT