Tu tarjeta Finabien en riesgo: estas son las 6 razones por las que pueden bloquear tus remesas

La tarjeta Finabien se ha vuelto una opción práctica y segura para quienes reciben dinero del extranjero en México. Sin embargo, pocos saben que esta tarjeta puede ser bloqueada si se detectan movimientos inusuales. ¿La razón? Evitar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Como cualquier institución financiera, Finabien debe seguir estrictas normas establecidas por las autoridades mexicanas.

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Por eso, si usas tu tarjeta Finabien, es importante que conozcas los motivos más comunes por los que podrían congelar tus fondos, y cómo puedes evitarlo.

¿Por qué podrían bloquear tu tarjeta Finabien?

Aunque parezca exagerado, basta con que una transacción se salga de lo normal para que el sistema genere una alerta. Aquí te dejamos las 6 principales causas de bloqueo:

1. Transacciones fuera de lo común

Si recibes montos muy altos sin previo historial o justificación, el sistema puede sospechar. Por ejemplo, si usualmente te depositan mil pesos al mes y de pronto llegan $50,000, eso activa una alerta inmediata.

2. Movimientos que no coinciden con tu perfil

La tarjeta Finabien está vinculada a tu información personal. Si los depósitos o retiros no coinciden con lo que declaraste al abrir la cuenta, podrías tener problemas. Es como si el sistema dijera: “esto no cuadra”.

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3. Dividir depósitos grandes

Algunas personas intentan “disfrazar” montos altos haciendo muchos depósitos pequeños. Esto se llama fragmentación y es una práctica que genera sospechas de inmediato.

4. Fondos de origen dudoso

Si el dinero viene de países considerados como paraísos fiscales o zonas de alto riesgo por sus niveles de corrupción o crimen, tu tarjeta podría ser bloqueada.

5. Datos incorrectos o inconsistentes

Errores en los datos del remitente o del beneficiario también pueden causar problemas. Asegúrate de que toda la información esté clara, completa y correcta.

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6. Aparición en listas negras

Si tu nombre o el de quien te envía dinero aparece en listas internacionales por posibles vínculos con actividades ilícitas, es casi seguro que bloquearán tu tarjeta.

¿Qué pasa si bloquean tu tarjeta?

Si la tarjeta Finabien es bloqueada, esto es lo que sucede:

• Se congelan los fondos: No podrás retirar ni mover tu dinero hasta que se aclare la situación.
• Se informa a las autoridades: Finabien debe reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
• Te pedirán aclaraciones: Tendrás que justificar el origen del dinero o explicar las operaciones sospechosas.
• Cómo evitar bloqueos en tu tarjeta Finabien
• Usa tu tarjeta solo para fines legítimos.
• Mantén actualizados tus datos personales.
• Si esperas un depósito grande, ten documentos que acrediten el origen.
• Consulta a Finabien o CONDUSEF ante cualquier duda.

Recuerda: estas medidas no son para complicarte la vida, sino para protegerte. La tarjeta Finabien sigue siendo una herramienta segura, siempre que se use con responsabilidad y transparencia.