Bancos vetados por EE. UU. reciben multa de 9.82 millones de dólares en México
Tres bancos mexicanos enfrentan fuertes sanciones económicas por parte de la CNBV tras señalamientos del Gobierno de EE. UU. por presunto lavado de dinero. Te explicamos qué pasó y cómo afecta al sistema financiero.
El escándalo financiero del momento tiene como protagonistas a tres bancos mexicanos que, tras ser vetados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, ahora enfrentan fuertes multas en México. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por más de 185 millones de pesos (alrededor de 9.82 millones de dólares) a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa por diversas irregularidades relacionadas con sus operaciones.
¿Qué irregularidades encontraron en los bancos?
De acuerdo con la CNBV, las multas se aplicaron entre el 25 y el 30 de junio de 2025, y derivan de violaciones a leyes como la del Mercado de Valores y la de Fondos de Inversión.
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Aunque las sanciones no implican una acusación penal directa, sí reflejan serias omisiones en procesos clave como el manejo de información financiera, comunicación con el regulador y medidas de prevención de lavado de dinero.
Detalle de las sanciones:
- Intercam Banco: 16 multas por 44.5 millones de pesos.
- Intercam Casa de Bolsa: 10 multas por 47.5 millones.
- CIBanco: 16 multas por 53.3 millones.
- CI Casa de Bolsa: 5 multas por 13.3 millones.
- Vector Casa de Bolsa: 6 multas que suman 26.46 millones de pesos.
En total, Intercam fue el más afectado con 26 sanciones que suman más de 92 millones de pesos. Estos bancos fueron señalados por no entregar información clave en tiempo y forma, no establecer canales claros con las autoridades regulatorias y otras fallas que levantaron banderas rojas.
México descarta problemas financieros derivados del veto a bancos por parte de EE.UU.
¿Por qué también están en la mira de EE. UU.?
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), había emitido un veto que limitaba transferencias internacionales con estas instituciones. Aunque inicialmente se esperaba que la restricción entrara en vigor este mes, se otorgó una prórroga de 45 días —hasta el 4 de septiembre— para dar margen a negociaciones entre ambos gobiernos.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) explicó que esta extensión fue resultado del diálogo bilateral. Además, la dependencia asumió el control temporal de los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam, y ya inició su traspaso a la banca de desarrollo.
¿Qué sigue para los bancos involucrados?
A pesar de la magnitud del caso, la presidenta Claudia Sheinbaum aseguró que no existe una carpeta de investigación abierta en la Fiscalía General de la República (FGR) contra estas entidades. Sin embargo, la CNBV y Hacienda ya trabajan en reforzar los mecanismos de supervisión para evitar futuras irregularidades.
Mientras estos bancos enfrentan el escrutinio nacional e internacional, los usuarios deben estar atentos a cualquier comunicado oficial para saber si habrá implicaciones directas en sus operaciones cotidianas