Declaración anual 2026: Por este simple error podrás perder tu saldo a favor

A partir del 1 de abril, arrancará oficialmente el periodo de la declaración anual 2026 para personas, correspondiente al ejercicio fiscal del 2025.

Durante este periodo, miles de contribuyentes deberán cumplir con sus obligaciones y realizar pagos de impuestos que pueden ser bastante elevados. Aunque muchas otras personas podrán recibir dinero del SAT al contar con saldo a favor gracias a sus deducciones.

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Sin embargo, para este último caso el SAT ha compartido información importante, pues un simple error en el proceso puede hacer que no recibas tu dinero.

¡SAT lo confirma! Estas son las personas OBLIGADAS a realizar su declaración anual en 2026

¿Cuándo se hace la declaración anual 02026?

El periodo para que las personas físicas lleven a cabo su declaración anual será del 1 al 30 de abril de este 2026, y el trámite se realizará 100% en línea a través del portal web habilitado por el SAT.

Sin embargo, es muy importante destacar que no todas las personas están obligadas a realzar su declaración, por lo que aquí te decimos cuáles son los únicos casos en los que sí se debe presentar:

• Sueldos y salarios:
  • Si la totalidad de los ingresos anuales excede los 400 mil pesos.
  • Si trabajaron para un solo empleador y dejaron de laborar antes del 31 de diciembre de 2025.
  • Si obtuvieron ingresos distintos de salarios.
  • Si trabajaron de manera simultánea para dos o más empleadores.
  • Si los salarios provienen del extranjero o de personas no obligadas a retener el ISR.
  • Si obtuvieron ingresos adicionales por indemnización.
  • Si los ingresos por jubilación o pensiones exceden el monto previsto en el artículo 93 fracción IV y V de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
• Servicios profesionales.
• Actividades empresariales. Incluye a Plataformas tecnológicas, región fronteriza y Régimen de Incorporación Fiscal (RIF) con coeficiente de utilidad.
• Arrendamiento de bienes inmuebles.
• Enajenación o adquisición de bienes.
• Intereses o dividendos.
• Las personas que tributan en RESICO pueden quedar relevadas de presentar la declaración anual. Las que apliquen lo establecido en las reglas 3.13.20 y 3.13.21 pueden optar por presentarla.

¿Cómo se obtiene el saldo a favor?

De manera general, el saldo a favor se obtiene cuando, al finalizar el año, resulta ser que le pagaste al SAT más impuestos de los que te correspondían. Esto sucede principalmente porque durante el año realizaste ciertos gastos necesarios llamados deducciones personales (como consultas médicas, dentales, colegiaturas o intereses de tu crédito Infonavit/bancario).

Al presentar tu declaración anual e incluir estos gastos, la base sobre la que se calcula tu impuesto disminuye, generando una diferencia de dinero que el gobierno está obligado a devolverte.

Para lograr que esta devolución sea exitosa, lo más importante es que todos los gastos se hayan pagado con medios electrónicos (tarjeta de débito, crédito o transferencia) y nunca en efectivo, además de haber solicitado una factura electrónica (CFDI) con el “uso” correcto.

También debes asegurarte de tener a la mano una cuenta CLABE a tu nombre, ya que es ahí donde el SAT depositará tu dinero de forma automática tras validar tu información.

El error que puede hacer que pierdas tu saldo a favor

Durante esta semana, las autoridades del SAT llevaron a cabo una conferencia en la que presentaron todos los detalles a considerar durante el ejercicio de la declaración anual 2026, destacando un aspecto importante para aquellas personas que presenten saldo a favor.

De acuerdo a la información compartida, la declaración puede realizarse de dos maneras: con usuario y contraseña y con la e.firma. Sin embargo, aquellas personas que presenten un saldo a favor igual o mayor a los $10,000 pesos, deberán enviar su declaración OBLIGATORIAMENTE con su e.firma.

En caso de no cumplir con este requisito, la entrega de su dinero se pondrá en riesgo, por lo que es muy importante prestar atención a este simple pero crucial paso.

En cuanto a las y los contribuyentes con saldo a favor de menos de $10,000, no habrá ningún problema si se realiza el trámite con contraseña en lugar de la e.firma.

Otros errores en la declaración anual 2026

Para finalizar, aquí te dejamos una lista con algunos otros errores comunes que debes evitar al hacer tu declaración, sobre todo si quieres recibir exitosamente el dinero de tu saldo a favor.

• Pagar deducciones en efectivo: Aunque tengas la factura, si pagaste al médico, al dentista o la colegiatura con billetes, el SAT no la hará válida; todo debe ser vía tarjeta, transferencia o cheque.
• Facturas con el “Uso de CFDI” equivocado: Si el doctor te dio factura pero en el campo de “Uso de CFDI” dice “Gastos en general” en lugar de “Honorarios médicos”, el sistema no la reconocerá como una deducción personal.
• No verificar los datos de la CLABE: Si capturas mal un solo dígito de tu cuenta bancaria o proporcionas una cuenta que no está a tu nombre, el depósito de tu saldo a favor será rechazado automáticamente.
• Facturar gastos de personas no autorizadas: Solo puedes deducir gastos propios, de tu cónyuge, padres, abuelos, hijos o nietos. Si facturaste los gastos médicos de un hermano o un tío, el SAT los rechazará.
• No revisar el visor de nómina: A veces los patrones cometen errores en tus recibos de sueldo. Si no revisas que tu información sea correcta antes de declarar, podrías estar aceptando datos que disminuyen tu saldo a favor.

¿CURP Biométrica obligatoria para hacer la declaración anual 2026? Esto dice el SAT

Para garantizar una declaración anual 2026 exitosa, el SAT ha habilitado el simulador en línea, mediante el cual puedes visualizar la información precargada para verificar que sea correcta, realizar un ejercicio previo de declaración para familiarizarte con el proceso, y confirmar que todas tus deducciones personales se hayan cargado correctamente para no tener problemas al reclamar tu saldo a favor.