Alerta de fraude: Se hacen pasar por instituciones financieras y Conavi para robar datos personales

¡Alerta! La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha identificado que al menos 30 instituciones financieras han sido suplantadas por personas físicas o empresas y así cometer fraude. 

Es decir, se hacen pasar por instituciones plenamente identificadas para afectar y engañar a los usuarios que requieren un crédito. 

Entérate de este nuevo modus operandi para evitar ser víctima de fraude. 

¿Buscas un crédito? Condusef advierte por este fraude

Condusef alerta por fraude con suplantación de instituciones financieras 

A través de un comunicado, la Condusef indicó que se ha identificado que al menos 15 instituciones financieras ya establecidas han sido suplantadas. 

Esto podría hacer que personas que buscan un crédito sean víctimas de fraude. 

Entre las instituciones identificadas se encuentran: 

1. ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
10. FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
20. ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
23. DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
26. ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
27. ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
28. STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
29. CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.

Además, también se identificó la suplantación de la Comisión Nacional de Vivienda (Conavi).

Condusef revela los bancos con más quejas por posible fraude

¿Cómo es el modus operandi de este tipo de fraude? 

¿Estás interesado en conseguir un crédito y quieres evitar ser víctima de fraude? La Condusef pide a los usuarios estar alerta de las siguientes acciones por parte de los suplantadores: 

1. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
4. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Condusef pide denunciar cobro de comisión por pagar con tarjeta

Evita ser víctima de créditos fraudulentos

Para evitar ser víctima de fraude, la Condusef recomienda: 

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• Tampoco des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php