¿Hacer muchas transferencias bancarias te mete en problemas con el SAT? Esto sabemos

¿Eres de las personas que realizan múltiples transferencias bancarias? ¿Vives con miedo de que el SAT vigile estas operaciones bancarias?

A continuación te explicamos si hay consecuencias ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) por realizar múltiples transferencias bancarias desde tus apps financieras.

¿Qué hacer en caso de equivocarte al hacer una transferencia bancaria?

SAT no vigila transferencias bancarias… con sus excepciones

Realizar múltiples transferencias bancarias sí podría ocasionarte un problema con el Servicio de Administración Tributaria (SAT), pero por todos los movimientos.

Los depósitos en efectivo cuentan con un tope máximo de 15 mil pesos al mes acumulables, y en caso de ser rebasado, estos depósitos son reportados por el banco ante el SAT.

Sin embargo, en estas disposiciones no se contemplan las transferencias electrónicas por medio del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), que no se sujetan ante este concepto; al igual que los traspasos de cuenta, títulos de crédito o cualquier otro documento o sistema pactado con instituciones del sistema financiero.

¡Cuidado! Conceptos que debes evitar al hacer transferencias bancarias

En un comunicado, el SAT aclaró que sólo las instituciones financieras podrán entregar información mensual de aquellos contribuyentes que estén bajo un proceso de alguna auditoría, fiscalización o revisión por parte del SAT.

“Solo en aquellas auditorías que se detectan incongruencias entre gastos e ingresos, el SAT podrá solicitar la información de sus depósitos a las instituciones financieras que cuenten con esta información; para evitar defraudaciones fiscales”, explicó.

Cuánto dinero puedes transferir sin tener problemas con el SAT

Si sobrepasas ese monto, es posible que tengas que pagar una cuota del Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE) por tus operaciones de este tipo, donde se establece una cuota del 3% sobre el monto excedente.

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